UM PATRIMOINE

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

POLITIQUE DE CONFIDENTIALITÉ

Protection des données à caractère personnel — information au titre des articles 13 et 14 du RGPD

UM PATRIMOINE accorde une importance essentielle à la protection de vos données personnelles. La présente politique décrit la manière dont vos données sont collectées, utilisées et protégées dans le cadre de notre activité de conseil en gestion de patrimoine et de courtage en assurance.

Responsable de traitement

Le responsable du traitement des données personnelles est UM PATRIMOINE (SAS, SIREN 933 534 596), 3 impasse du Hêtre, 27370 La Harengère. Référent en matière de données personnelles : Tao Merabet — contact@umpatrimoine.fr.

Données collectées et finalités

Dans le cadre de son activité de conseil et de courtage en assurance, UM PATRIMOINE collecte et traite des données personnelles aux fins suivantes :

– gestion de la relation client, conseil patrimonial et souscription de contrats ;

– respect des obligations légales de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) ;

– gestion administrative, comptable et des réclamations ;

– prospection commerciale, sous réserve du droit d’opposition.

Selon les services concernés, les données traitées peuvent inclure : identité et coordonnées, situation familiale, professionnelle et patrimoniale, données financières, et, lorsque cela est nécessaire à la souscription de garanties de prévoyance ou de santé, des données de santé (traitées avec votre consentement explicite et un accès strictement restreint).

Bases légales

Les traitements reposent, selon les cas, sur l’exécution du contrat ou de mesures précontractuelles, le respect d’une obligation légale (notamment LCB-FT), votre consentement (prospection, données de santé) ou l’intérêt légitime du cabinet.

Destinataires et sous-traitants

Les données sont destinées aux dirigeants du cabinet et, selon les besoins, aux compagnies d’assurance partenaires (notamment Abeille Assurances et Swiss Life) pour la mise en place et la gestion des contrats. UM PATRIMOINE recourt à des sous-traitants agissant pour son compte et encadrés par des accords conformes à l’article 28 du RGPD, notamment la plateforme albR (outil de gestion de la relation client, de gestion documentaire et de conformité) et Microsoft 365 (messagerie et hébergement documentaire). Les données ne font l’objet d’aucun transfert en dehors de l’Union européenne.

Durées de conservation

Les données sont conservées pour la durée strictement nécessaire à chaque finalité :

– documents relatifs au devoir de conseil : durée du contrat augmentée des délais de prescription ;

– pièces d’identité et documents LCB-FT : 5 ans après la fin de la relation d’affaires ;

– pièces comptables : 10 ans ;

– données de prospects : 3 ans à compter du dernier contact ;

– réclamations : 5 ans après leur clôture ;

– données de santé : supprimées dès qu’elles ne sont plus nécessaires.

Vos droits

Conformément au RGPD et à la loi « Informatique et Libertés », vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation, d’opposition et de portabilité de vos données, ainsi que du droit de définir des directives relatives à leur sort après votre décès. Ces droits s’exercent auprès de : contact@umpatrimoine.fr ou par courrier au siège du cabinet. Une preuve d’identité pourra être demandée. Vous disposez également du droit d’introduire une réclamation auprès de la CNIL (www.cnil.fr).

Cookies

Le site umpatrimoine.fr peut utiliser des cookies nécessaires à son fonctionnement et, le cas échéant, des cookies de mesure d’audience soumis à votre consentement. Vous pouvez à tout moment paramétrer vos préférences.

Dernière mise à jour : 07/07/2026